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　　專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指我行根據(jù)客戶特定需求，組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)在特定時(shí)間段內(nèi)針對(duì)企業(yè)收購(gòu)兼并、債務(wù)重組、結(jié)構(gòu)融資等重大經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)提供的咨詢、建議和方案設(shè)計(jì)、組織實(shí)施等服務(wù)。專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)收費(fèi)一般包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)工作費(fèi)和成功費(fèi)兩部分，工作費(fèi)以覆蓋財(cái)務(wù)顧問(wèn)差旅費(fèi)及部分工作成本為主要目標(biāo)，一般在簽署財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議后收??；成功費(fèi)在財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)成功后收取，需要與客戶約定財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)的標(biāo)志性成功事件。

　　一、企業(yè)收購(gòu)兼并財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　收購(gòu)兼并財(cái)務(wù)顧問(wèn)是指我行利用自身優(yōu)勢(shì)，為收購(gòu)方或被收購(gòu)方的并購(gòu)行為提供的全過(guò)程的咨詢服務(wù)，包括收購(gòu)目標(biāo)遴選、盡職調(diào)查、目標(biāo)估值、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、法律文件談判、融資安排、并購(gòu)整合等；或針對(duì)并購(gòu)中某一具體關(guān)鍵環(huán)節(jié)而提供的增值服務(wù)，如收購(gòu)目標(biāo)估值、融資結(jié)構(gòu)安排等。我行可擔(dān)任收購(gòu)方財(cái)務(wù)顧問(wèn)，也可擔(dān)任被收購(gòu)方財(cái)務(wù)顧問(wèn)。企業(yè)收購(gòu)兼并財(cái)務(wù)顧問(wèn)成功費(fèi)一般以并購(gòu)交易總額為收費(fèi)標(biāo)的，以簽署《收購(gòu)協(xié)議》或完成交割為并購(gòu)成功標(biāo)志。

　　二、企業(yè)債務(wù)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　　債務(wù)重組包括兩種不同性質(zhì)的重組，一類是主動(dòng)性重組：即客戶為了達(dá)到優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)、降低債務(wù)成本、調(diào)整債務(wù)期限、簡(jiǎn)化融資方式等目的而對(duì)存量債務(wù)的期限、利率、擔(dān)保方式等進(jìn)行主動(dòng)重組的行為；另一類是被動(dòng)性重組，即指在債務(wù)人發(fā)生債務(wù)違約或現(xiàn)金流緊張的情況下，為了保護(hù)債務(wù)人信用狀況和債權(quán)人利益，由債權(quán)人牽頭主導(dǎo)、債務(wù)人被動(dòng)接受的重組。

　　三、股權(quán)融資顧問(wèn)與企業(yè)上市服務(wù)

　　指公司通過(guò)發(fā)售普通股或優(yōu)先股的方式籌措資金，可分為私募股權(quán)融資、公開(kāi)發(fā)行（IPO和再融資）和上市公司限售股權(quán)融資三種。私募股權(quán)融資是指在非公開(kāi)市場(chǎng)向特定的投資人發(fā)行股本進(jìn)行籌資。公開(kāi)發(fā)行是指企業(yè)通過(guò)證券交易所向公眾出售股份進(jìn)行融資。上市公司限售股權(quán)的融資指協(xié)助上市公司在政策禁受期的股權(quán)，通過(guò)特殊的結(jié)構(gòu)安排進(jìn)行融資套現(xiàn)。股權(quán)融資一般按照融資額一定的比例收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，其中私募較公開(kāi)發(fā)行收取的比例稍高。

　　四、資產(chǎn)管理財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　資產(chǎn)管理是指以我行龐大的公司和個(gè)人客戶為目標(biāo)客戶群體，根據(jù)特定客戶的特定需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，為客戶提供多元化、多渠道的投資理財(cái)服務(wù)。相對(duì)于我行推出的通用性較強(qiáng)的個(gè)人和公司客戶理財(cái)產(chǎn)品，資產(chǎn)管理服務(wù)側(cè)重于為高端客戶提供量身定做的、個(gè)性化較強(qiáng)的專戶理財(cái)服務(wù)。資產(chǎn)管理財(cái)務(wù)顧問(wèn)收費(fèi)一般分為兩部分：按照所管理資產(chǎn)的規(guī)模收取一定比例管理費(fèi)，例如可以參照證券投資基金日均加權(quán)凈資產(chǎn)1.5%收??；按照投資收益分成，例如按照實(shí)現(xiàn)收益總額的25%作為財(cái)務(wù)顧問(wèn)和資產(chǎn)管理人的報(bào)酬。

　　五、銀團(tuán)貸款財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　銀團(tuán)貸款是指由兩家或兩家以上獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定時(shí)間和比例，通過(guò)代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。銀行可分別或同時(shí)作為銀團(tuán)貸款的牽頭行、參加行或代理行牽頭組織、參加或代理銀團(tuán)貸款。銀團(tuán)貸款財(cái)務(wù)顧問(wèn)是指我行接受借款人委托，為借款人銀團(tuán)籌組、融資提供的全過(guò)程咨詢、顧問(wèn)、文本制作等增值服務(wù)。

　　六、融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　融資顧問(wèn)包括兩種：傳統(tǒng)融資顧問(wèn)服務(wù)；有限追索或無(wú)追索項(xiàng)目融資顧問(wèn)。融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)延伸的增值服務(wù)，目的是為客戶提供專業(yè)融資服務(wù)，提升我行信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)層次。融資顧問(wèn)費(fèi)一般按照融資總額的一定比例收取，以客戶與金融機(jī)構(gòu)簽署融資合同或第一筆資金到賬為成功標(biāo)志。

　　七、結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品是通過(guò)一定的結(jié)構(gòu)安排將基礎(chǔ)資產(chǎn)的現(xiàn)金流進(jìn)行重組，以私募或公募的形式為客戶籌集資金。相對(duì)于銀行貸款，結(jié)構(gòu)融資屬于直接融資范疇。結(jié)構(gòu)性融資產(chǎn)品是為了適應(yīng)我行客戶多樣化的融資需求而設(shè)計(jì)，可以充分利用客戶擁有的優(yōu)質(zhì)經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)、債權(quán)或股權(quán)進(jìn)行融資。我行在結(jié)構(gòu)性融資業(yè)務(wù)中可以承擔(dān)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、交易安排人、受托管理人和發(fā)行安排人的角色，從中收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、受托管理費(fèi)、交易安排費(fèi)等。

　　八、企業(yè)發(fā)債財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　　企業(yè)發(fā)債財(cái)務(wù)顧問(wèn)是指我行為客戶提供短期融資券、公司債、企業(yè)債發(fā)行的主承銷或顧問(wèn)咨詢服務(wù)。

　　九、政府財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　政府財(cái)務(wù)顧問(wèn)是指我行向各級(jí)政府就宏觀經(jīng)濟(jì)、國(guó)企改革、政府主導(dǎo)的基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目或重大項(xiàng)目融資、金融資源整合、產(chǎn)業(yè)咨詢、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展等提供專業(yè)咨詢和策劃工作。政府財(cái)務(wù)顧問(wèn)主要依托我行的社會(huì)影響力和品牌美譽(yù)度，通過(guò)高層營(yíng)銷，確立與地方政府的長(zhǎng)期戰(zhàn)略性合作關(guān)系。